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银行从业考试《个人理财》知识点:资产组合的管理

来源: 正保会计网校 编辑: 2015/01/26 10:19:48 字体:

备战2015年银行从业资格考试,正保会计网校为广大学员准备了相关的复习资料,希望对您备考有所帮助,祝您在网校学习愉快!

整个决策过程分为五步:资产分析、资产组合分析(通过计算期望收益率和标准差的数值来完成)、资产组合选择(按照投资者偏好)、资产组合评价、调整资产组合。

【例1·单选题】下列原则中,属于投资者决策基本原则的是( )。

A.收益率最大化

B.风险最小化

C.期望收益最大化

D.给定期望收益条件下,投资风险最小化

【正确答案】D

【答案解析】投资者决策的基本原则是给定期望收益条件下,投资风险最小化。

【例2·多选题】下列有关证券组合风险的表述,正确的有( )。

A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关,还与各证券之间报酬率的协方差有关

B.当投资极度分散时,证券组合风险可降低为零

C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险

D.一般情况下,随着更多证券加入到投资组合中,整体风险降低的速度会越来越慢

E.系统性风险可以通过投资组合不同程度的得到分散

【正确答案】ACD

【答案解析】选项B说法有误,风险不可能降为零;选项E说法有误,应该是非系统风险可以通过投资组合不同程度的得到分散。

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