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银行从业资格考试《个人理财》知识点:客户需求调查

来源: 正保会计网校 编辑: 2015/01/28 11:49:31 字体:

备战2015年银行从业资格考试,正保会计网校为广大学员准备了相关的复习资料,希望对您备考有所帮助,祝您在网校学习愉快!

大多数情形下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上确定不同的目标客户群,调查客户需求的共性,根据调查结果来开发理财产品。对于私人银行客户可通过一对一的服务来调查客户需求。

商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率、流动性的要求、客户群风险整体承受能力以及客户群对理财产品需求规模的预估等。

在不同时期,客户对理财产品的需求会随着市场情况不断变化,因此商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向,根据市场变化,开发新产品,同时对既定的理财投资方案进行跟踪。

【例·判断题】商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,如有特殊情况。可以申请通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。( )

A.正确

B.错误

【正确答案】B

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