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为了帮助参加银行从业资格考试的学员巩固知识,提高备考效果,正保会计网校精心为大家整理了银行从业资格考试《个人理财》复习资料供大家参考,希望对广大考生有所帮助,祝大家学习愉快,梦想成真!
1.客户信息分类
(1)客户信息可分为定量和定性信息。
(2)客户信息可分为财务信息(当前收支状况、财务安排)和非财务信息(客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力)。
2.客户信息收集方法
(1)初级信息的收集方法
通过交谈方式收集信息。采用数据调查表收集定量信息。
由于数据调查表内容较为专业,可以从业人员提问,客户回答,从业人员填写。如果客户自己填写,从业人员应在填写前对有关项目加以解释。
如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应了解客户产生顾虑的原因,并解释信息的重要性,以及缺乏该信息可能造成的误差。
(2)次级信息收集方法
从业人员在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库,以随时调用。
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