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银行业初级《个人理财》知识点:基金的概念及特点

来源: 正保会计网校 编辑: 2017/07/13 14:48:13 字体:

正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第四章理财产品概述的相关知识点,供广大考生参考学习,祝大家备考愉快,梦想成真!

知识点:基金的概念及特点

1.概念

基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产,并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。

2.基金的特点

(1)集合理财、专业管理

基金通过发行基金收益凭证聚集资金,形成集合资产。通过进行规模经营, 降低交易成本,从而获得规模收益。基金由专业人员管理。

(2)组合投资、分散投资

基金通过汇集众多中小投资者的小额资金,形成较大的资金实力,通过有效的资产组合降低投资风险。

(3)利益共享、风险共担

利益共享是指基金投资者是基金的所有者,基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全部归基金投资者所有,并根据投资者持有的基金份额进行分配。风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失,由基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险。

(4)严格监管、信息透明

为切实保护投资者利益,各国(地区)监管机构均对基金业实行严格监管,并以法律的形式要求基金定期进行充分及时的信息披露。开放式基金每日公布净值、季度投资组合披露、年度财务数据披露。

(5)独立托管、保障安全

基金管理人不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

相关链接:2017银行业初级职业资格《个人理财》第四章知识点汇总

注:本文原创于正保会计网校(//www.fawtography.com),转载请注明出处!

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