2017银行初级职业资格《银行管理》考试大纲

中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业） 初级考试大纲

【考试目的】

通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具

备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管

理、金融消费者保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业

务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

【考试内容】

第一部分 银行业运行环境

一、货币政策

（一）了解国际货币制度的起源和发展；

（二）熟悉货币政策目标与工具的内容；

（三）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；

（四）熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；

（五）熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

二、财政政策和产业政策

（一）了解财政政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；

（二）掌握产业政策的目标、主要内容及对商业银行业务发展的影响。

三、金融体系

（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；

（二）了解金融机构体系的构成和特征；

（三）了解金融机构综合化经营的特点、机遇与挑战；

（四）了解货币、信用的本质和内涵；

（五）熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征。

第二部分 监管体系

四、监管概况

（一）了解国际银行业监管体制改革的主要内容；

（二）了解商业银行公司治理的监管原则、管控重点；

（三）熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；

（四）熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容。

五、监管指标和方法

（一）熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；

（二）掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

六、银行业法律体系

（一）了解民商法基本框架及其与商业银行经营管理的关系；

（二）熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业

银行业务发展相关的内容；

（三）掌握银行三法即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》，

和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容；

（四）掌握《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办

法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人存款

账户实名制规定》等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

七、行业自律规则

（一）熟悉银行自律管理的主要规则和内容；

（二）熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

第三部分 银行基础业务

八、负债业务

（一）了解负债多元化的内容；

（二）熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法；

（三）掌握存款业务的种类、特点与流程；

（四）掌握负债业务相关的监管政策法规。

九、资产业务

（一）了解银行投资业务的种类与流程；

（二）掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；

（三）掌握资产业务相关的监管政策法规。

十、银行其他业务

（一）熟悉银行其他业务的分类、范围和特点；

（二）掌握银行其他业务相关监管政策法规。

第四部分 银行经营管理与创新

十一、市场营销

（一）了解银行产品开发管理的主要内容、目标和方法；

（二）熟悉银行客户管理的重要性、主要方式和客户的风险管理；

（三）熟悉银行市场营销的方法；

（四）熟悉市场定位的内容及监管要求。

十二、绩效考评

（一）熟悉银行日常管理制度的内容、方法、部门设置和管理流程；

（二）熟悉银行绩效考评的原则；

（三）熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。

十三、财务管理

（一）了解金融会计制度改革对商业银行的影响；

（二）熟悉银行财务管理的内容、原则及监管要求；

（三）熟悉银行会计制度的内容、原则及监管要求。

十四、金融创新

（一）了解金融创新的内容及原则；

（二）了解金融创新业务与产品；

（三）了解互联网金融的主要发展模式、特征；

（四）了解金融创新管理的内容与监管要求；

（五）熟悉互联网金融对银行业发展的影响及对策；

（六）掌握互联网金融监管政策法规。

第五部分 非银行金融机构和业务

十五、了解非银行金融机构的行业发展情况和基本功能定位；

十六、熟悉非银行金融机构的核心业务；

十七、掌握非银行金融机构的监管政策法规。

第六部分 内控、合规与审计

十八、内部控制

（一）掌握银行内部控制的原则、流程与操作规则；

（二）掌握内部控制的监管原则、管控重点。

十九、合规管理

（一）掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；

（二）掌握建立合规文化的方法；

（三）掌握银行合规管理的原则、流程与操作规则；

（四）掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责。

二十、内外部审计

（一）了解外部审计的内容、委托、质量控制、审计结果的运用、银监会与外部审计的沟

通等；

（二）了解基层银行需关注的内外部审计事项；

（三）熟悉内部审计的内容、职责与权限、审计工作流程、考核与问责、监管评估等。

第七部分 银行风险管理

二十一、全面风险管理的框架

（一）了解银行风险管理的主要类型；

（二）熟悉银行风险管理的主要策略和方法；

（三）熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法。

二十二、信用风险管理

（一）掌握信用风险管理的内容、计量方法及控制管理；

（二）掌握贷款的五级分类及应用；

（三）掌握不良资产处置的内容和实践方法。

二十三、操作风险管理

（一）掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；

（二）掌握重要操作风险的类别和特征。

二十四、声誉风险管理

（一）了解声誉风险的内容；

（二）熟悉声誉风险的控制管理和方法。

第八部分 银行业消费者权益保护和社会责任

二十五、银行业消费者权益保护

（一）熟悉银行业消费者权益保护的意义和内涵；

（二）熟悉银行业消费者保护的制度体系；

（三）熟悉银行业消费者保护政策；

（四）掌握客户投诉处理的方法。

二十六、银行业金融机构社会责任概述

（一）了解银行业金融机构履行社会责任的意义；

（二）了解普惠金融的内容及相关监管政策要求；

（三）熟悉绿色金融的意义，熟悉绿色信贷有关的监管政策和要求。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。