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银行业初级《个人理财》知识点:了解客户的主要内容

来源: 正保会计网校 编辑: 2017/08/23 14:10:21 字体:

正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第五章客户分类与需求分析的相关知识点,供广大考生参考学习,祝大家备考愉快,梦想成真!

知识点:了解客户的主要内容

(一)从理财规划需要角度分类客户信息

1.基本信息

客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况,以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。

2.财务信息

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

3.个人兴趣及人生规划和目标

这方面内容包括职业和职业生涯发展,客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向,客户的生活品质及要求,受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

(二)财务信息和非财务信息的分类

客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类,如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息,客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

(三)定量信息和定性信息的分类

客户信息也可以分为定量信息和定性信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

单选题:

以下哪个属于非财务信息( )。

A.家庭年收入

B.家庭房贷情况

C.客户年龄

D.家庭月支出额

【正确答案】C

【答案解析】ABD都是财务信息。

相关链接:2017银行业初级职业资格《个人理财》第五章知识点汇总

注:本文原创于正保会计网校(//www.fawtography.com),转载请注明出处!

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