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银行业初级《个人理财》知识点：客户信息的内容
2017下半年银行职业资格考试时间为10月28、29日，备考进入倒计时。正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第七章理财师的工作流程和方法的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真！
知识点：客户信息的内容
客户信息包括了定量信息和定性信息。
定量信息包括了以下几个主要方面的信息：
家庭各类资产额度；
家庭各类负债额度；
家庭各类收入额度；
家庭各类支出额度；
家庭储蓄额度。
定性信息则包含的内容更加广泛，包括：
家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。
职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。
家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。
客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。
其中定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
相关链接：2017银行业初级职业资格《个人理财》第六章知识点汇总
注：本文原创于正保会计网校（//www.fawtography.com），转载请注明出处！
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