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银行中级《个人理财》每日一练：厘清服务对象和初步需求4.26
银行业中级资格《个人理财》每日一练·多选题：厘清服务对象和初步需求
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情包括（ ）。
A.明确服务对象
B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
D.整理客户当前的储蓄投资信息
E.了解客户的消费理念
查看答案解析
【答案】
ABC
【解析】
本题考查厘清服务对象和初步需求。综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁？他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确。其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。
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