新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
银初考试《风险管理》每日一练：违约概率模型（2021.06.26）
沉浸于现实的忙碌之中，没有时间和精力思念过去，成功就不会太远了！正保会计网校为您提供银行初级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行初级有帮助！以下是银行初级考试《风险管理》每日一练，快来练习吧~
单选题
根据历史数据分析得知，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率（即边际死亡率）分别为1%、2%、3%。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人能够在3年到期后将本息全部归还的概率［贷款存活率（SurvivalRate，SR）］为（ ）。
A、94.1%
B、9.1%
C、4.1%
D、5.9%
查看答案解析
【答案】
A 【解析】
本题考查违约概率模型。（1－1%）×（1－2%）×（1－3%）＝94.1%。参见教材P114。 
银行初级考试每日一练题目都是网校老师精心整理的，每一道题都会有相应知识点的考查，并提供答案解析，建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专家点评，每周根据大家的测试结果，对于正确率较低的题目进行一下点评，以帮助大家理解。祝大家考试顺利！
免费资料下载
- 思维导图
- 学习计划
- 银行从业
高频考点 - 报考指南
- 科目特点、备考建议
- 习题精选
新用户扫码下载
京公网安备 11010802044457号