中级《个人理财》每日一练：调整和明确目标（11.27）

来源: 正保会计网校编辑： 2021/11/29 11:25:53　字体：大小

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多选题

通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　）。

A、对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划

B、对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了量化处理

C、明确了客户的理财目标及其选择

D、明确各项规划之间的优先级

E、明确了客户要实现自身理财目标所需要的最低投资报酬率

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查调整和明确目标。通过全生涯模拟仿真及其目标调整这项工作，理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划；同时，对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理，明确了客户的目标及其选择；并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。明确各项规划之间的优先级，当客户财务资源不足以实现所有的规划目标时，优先将资源分配到重要目标。参见教材P322-323。

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