银行初级考试《银行法律法规》每日一练：清廉金融行为（2022.07.15）

来源: 正保会计网校编辑： 2022/07/15 11:52:29　字体：大小

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多选题

以下属于银行从业人员应自觉遵守法律法规规定的有（　）。

A、不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款

B、不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动

C、不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等

D、不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息和所在机构商业机密等违法犯罪行为

E、不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查清廉金融行为。银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动。不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等。银行业从业人员不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息和所在机构商业机密等违法犯罪行为。严禁内幕交易行为。严禁挪用资金行为。不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。参见教材P451-452。

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