银行中级考试《个人理财》每日一练：理财规划（2022.09.17）

来源: 正保会计网校编辑：小辣椒 2022/09/17 09:51:56　字体：大小

真正感人的，从来不是思想，而是年轻的勇气！中华会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行中级有帮助！以下是银行中级考试《个人理财》每日一练，快来练习吧~

多选题

在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列（　）情况时要与客户一起分析其影响和对策。

A、失业

B、金融危机

C、遗产税出台

D、家庭结构变化

E、移民

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查理财规划方案的执行和跟踪服务。在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策：职业和收入情况发生重大改变（失业）；宏观经济形势和金融市场出现重大事件（如金融危机）；法律、法规及其他政策的变化（遗产税出台，CRS等）；投资品种或相关行业特殊事件；客户家庭情况变故或投资理财目标改变（家庭结构变化，移民等）；其他意外或特殊事件的发生等。参见教材P332。

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