银行中级考试《个人理财》每日一练：理财规划书内容的一致性（2022.10.28）

来源: 正保会计网校编辑： 2023/01/13 15:37:54　字体：大小

生命太短，没时间留给遗憾！正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行中级有帮助！以下是银行中级考试《个人理财》每日一练，快来练习吧~

多选题

一份专业的理财规划方案应保持一致的事项有（　）。

A、规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B、规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C、理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致

D、规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

E、规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查理财规划书内容的一致性。一份专业的理财规划方案起码在下列事项（不仅限于这几方面）上保持一致：（1）规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致；（2）规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致；（3）规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致；（4）规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致；（5）理财师和客户双方就承担的义务、责任、风险和费用分配保持一致。参见教材P337。

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