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想要踏入投行工作的同学,学习CFA是一个帮助自己快速了解金融基础知识的方式。
CFA的财务报表分析部分能够帮助大家快速了解如何看公司的财务报表;
CFA的权益部分会教我们如何做简单的做公司估值,如何评估公司的治理结构;
CFA的固定收益部分的知识则可以帮助大家了解债券方面的知识,一些资产的估值,企业的估值也是兼并重组常用到的知识。
CFA一级的所有学习内容,可以说是想踏入金融行业工作的同学应该具备的基本知识。但是想要在投行深耕的同学,最好能把CFA二级和三级都考了。 最近几年的趋势是,券商行业的招人门槛越来越高,竞争压力越来越大,越来越多的应聘者是双证(CFA+CPA)或者三证持证人。
资产证券化
在CFA二级的MBS知识里,就可以详细了解到资产证券化这个业务。
资产证券化是一项在西方已经很成熟的业务,未来在国内有很大的发展前景,如果你作为一名券商从业者,你掌握了这项业务的能力,而别人一窍不通,那么你就是这个领域的人才。
学过CFA三级的同学都知道,衍生品部分讲过用各种期权构建策略,其实那时候那几家券商推广的正是我们CFA所学过最简单的那种牛市价差期权,这个业务当时成了单笔创收最高的业务,利润率高的可怕。
行研工作
券商的众多工作里面,能将CFA知识最大化利用的就是行研工作。
传统的公司研究,离不开行业分析、数据处理、公司财务报表研究、以及众多的股票估值模型。这些工作内容分别对应着CFA二级里的数量,财务报表(FSA),权益(Equity)知识点。
想要撰写一篇优秀的行研报告,需要精准的数据处理和数据预测,CFA的数量部分就可以学习到一些非常实用的数据分析方式。
很多CFA的学员表示:在学习财务报表时,经常能折服于这里面的解读报表信息的方式,原来枯燥的数字背后可能会隐藏着这样那样的信息。
处理过后的数据,就可以拿来做股价预测了,CFA权益部分的知识,会告诉我们适用于不同情况下的估值模型。这一套知识学下来,差不多就会了解了分析股票的方式。
到了CFA三级,会有越来越多的知识涉及到资产配置,构建投资策略,撰写投资报告等。这部分知识对应的工作实际上是基金经理的工作。当然,有了CFA不一定能当上基金经理,但是打开各大基金网站就能发现很多基金经理实际上是CFA持证人,这也说明了CFA在资管行业中的地位。
CFA不仅是一本证书,也是一套系统学习了解金融行业知识的方式。
金融这个行业相对竞争比较激烈,不同的工作岗位都需要不同的技能点,在升级自己技能点的同时,不要忘记掌握核心金融知识是一个优秀从业人员的基本素质,学习CFA也许是一个不错的选择。
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