在金融行业工作考CFA证书有没有用？

来源: 正保会计网校编辑：菠萝洋 2021/09/03 14:58:34　字体：大小

CFA证书对在金融行业里工作的人有没有用？肯定是有用的，CFA考试分为三级，三个级别都对金融行业有非常大的用处！

在金融行业工作考CFA证书有没有用？

CFA考试三个级别有什么用

CFA一级考试是基础理论知识的打基础阶段，金融相关的所有知识都会让考生学习，考试考核也以理论知识定性判断。一级的知识量相当国外金融本科知识量。

纵观整个CFA一级考试的框架，我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识，而且具有很高的实操性（估值，统计，还有证券组合基本常识），其实CFA一级考试对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了，因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论，我们需要的就是了解产品进行介绍。

CFA二级考试侧重实务知识的考核，如果说一级考理论，二级则是考实务能力，二级考试的知识水平和要求基本可以胜任投资分析员的知识和能力要求，这也就是为什么CFA二级考试在业内备受认可的原因。

整个CFA二级考试要告诉我们的就是金融资产估值其实偏重于在基本面的基础上，在去利用模型和数学进行深度挖掘潜在价值，但是二级并没有把重点放在投资管理，二级的整个学习体系已经够一些分析师运用了，并且在实操过程中已经可以完完全全的覆盖了基本的价值评估原理，那就是现金流为主的折现，因为分析师报告主要面对的客户是企业咨询或者是其他另外的一些兼并重组事项，不一定就是针对一般的客户，这些在二级的公司理财还有财务章已经明确的给出了估值的解决方案。

CFA三级考试（综合/应用）：三级考试侧重投资组合管理，投资绩效分析和理财管理，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。

变被动学习为主动学习

你是不是这样，在工作中遇到问题的时候，才会去恶补相关的知识？出现这种情况的原因，一方面是我们的教育本身就是“被动式教育”，考什么学什么，另一方面，缺乏完整的知识体系，没有问题的时候，你根本不知道应该学点什么，一片茫然。

这个时候你要做的就是基于自己的职业规划，有目标的去学习知识，时间长了自然会形成自己的体系。

提高自己的逻辑思维能力，和自己某一方面的能力

在金融行业立足高位，知识全面是非常重要的，但人的精力有限，做好一个方向的工作就足以赢得尊重，所以，很多优秀的金融人是拥有“金字塔”型知识结构的人才。

所谓“金字塔”型的知识结构，就是“一专多能”。塔尖是你每天在做的事情，这是你吃饭的技能，一定最擅长。然后，其他金融知识同样需要学会。

如果这个证券分析师懂公司金融和财务分析，就可以有针对性的对某个行业的某个公司市场表现作出更为精准的预测。如果懂一点衍生品和数量分析，自己就可以为公司的新型证券提点意见，如果懂权益投资，还可以为客户提供更灵活的资产配置。这样一专多能的证券分析师会没有前途吗？

从工作中学习逻辑能力

在投行中，工作是前后顺序的。先有产品，然后才可以卖给客户，对于金融分析师来讲，写研报就是培养逻辑能力的好方法。

行业发生了什么、这些现象产生了怎样的数据，这些数据预示着怎样的未来。一份看上去并不出彩的研报，自己就是写不出来。

不止研报，撰写任何报告都能培养逻辑能力。当然，风险控制、基金经理、交易员，任何工作都有逻辑关系在里面。