人生路漫漫，考取CFA证书如何出彩你的职业生涯？

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来源: 正保会计网校编辑：zhangxiaoqing 2021/06/22 17:41:46　字体：大小

一纸特许金融分析师CFA证书如何出彩你的职业版图？越来越多的人选择考CFA特许金融分析师证书，几乎所有人都是为了开拓自己的职业发展，在此，小编和大家简单的介绍下。

但是也有很多人对于CFA证书也是有一些疑虑的，到底花费这么多时间和金钱来考取CFA是值得的吗，真的对于以后的职业规划是有用的吗，CFA证书的价值真正在哪里呢？

下面就相关问题来进行分析一下：

CFA证书给予很多人的影响就是适用于做分析或研究的那些职位。当然，对于基金经理，股票/固定收益分析师来讲，CFA就是必备的，除非有十年或者二十年的相关经验。若对于投资管理从业人员来说CFA是必要的吗？

1、持有CFA在投资管理中可以从事哪些职位？

下面以北美的投资管理业作为讲解例子。所谓的投资管理（证券方面）就是资产管理的一步分。（资产管理还会涉及其他业务，如信托，税务规划等）。

资产管理机构可以分为：

1. 基金公司/私募/对冲基金

2. 大型退休基金（国家，企业）

3. 证券公司的投资管理（高净值个人与家庭，企业，企业退休基金）

2、CFA在以上几类机构，可以从事哪些工作？很多成功过关的CFA特许金融分析师的持证人首要选择的工作机构为：基金公司/私募/对冲基金：基金经理，分析师们，操盘的，就不用多说了。但有几个位置都有CFA持有人，但往往给忽略。

1. 执法/核对人员（Compliance Officer）：他们属于执法部门，针对公司内部规程，交易，作出监督。

2. 基金销售：无论是互为基金（ Mutual Funds）或者是ETF公司，都有大批的业务拓展经理Business Development Manager 或者销售经理（Wholesales Manager）。他们的销售对象是各投资机构的投资顾问（ Investment Advisor/ Financial Advisor）。若有CFA，在销售时候，可以加入技术因素，把自己公司的基金讲得头头是道。当然，销售终归销售，销售业绩才是基本。CFA可以算是申请职位时的加分点。

其次，大型退休基金（国家，企业）：都是分析师，研究部门，要求CFA。而且经验要好，都是从大行里出来的。

证券公司的投资管理：北美的证券和国内的相差甚远。大的券商如美林，高盛，加拿大皇家银行。研究员，分析师，Compliance Officer 就不多说了，CFA是现在的入门必备。不是说有CFA才能申请，而是95%的申请者都有CFA背景，那没有的会怎么被看待呢？

券商还有最常见的职位就是投资顾问，就是所谓的操盘手。无论管理的是个人资产又好，机构资产都好，现今的趋势是做投资组合（ Portfolio Management）。由于券商过去几十年给人的印象就是经纪形式（ Brokerage），所以对于CFA的认知性都不高。

但10年前开始券商的投资管理业务就向财富管理转变。向客户收取的不再是按照每张交易来赚取佣金。而是收取管理费用。由于都是注重投资组合，所以CFA里的 portfolio management 知识就派上用场。当然，那些 portfolio beta，alpha，sharpe ratio，都是有软件计算。但如何做一个比一般基金拥有更好的投资表现的投资组合，就是难度非常高的工作。若只靠投资股票，运气成分，投资时间，和投资配置（Asset Allocation）是关键，当然加上期权（Options）就事半功倍。

CFA对于在证券公司内，大部分职位对于申请者有是必要的。当然建议其实不需要CFA持有人，但至少要通过一，二级的考试，会有说服力。

3、关于什么样的人考CFA比较有用：

我很多周围的同事和朋友都有考过CFA，所以我根据个人感觉列了一下：

1 、公司赞助和要求考的，不得不考，也肯定有用

2、做Portfolio/Asset Management的，CFA知识体系本身就很有用，很相关

3、做金融其他块儿的，CFA可以对知识查缺补漏，多学总不是坏事

4、做quant的，由于太偏技术，需要CFA补充传统金融知识

5、金融技术部门出身，比如做financialsoftware的，想转入前台

6、有了CFA想考精算的，可以免考5，6门的样子

7、读金融的学生，尤其是对学历不满意的，CFA毕竟是一个国际认证，水分低，对别人更有说服力

8、读书内容和金融不太相关的学生，考CFA两级作为一个筹码找金融相关工作，因为本科学习内容本身工作用到的就不多，只要学习好证明自己有学习能力，CFA可以对金融有个系统认识，可以向雇主证明自己的兴趣所在。

9、做和金融不太相关工作的人，只要换金融工作时有勇气把自己当作零经验的人，那么这时CFA就会起到重要的作用。