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基金从业资格考试：档案管理制度
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基金从业《基金法律法规》答疑精华：档案管理制度
21世纪什么重要？当然是资源。很多在职考生表示，走出校门后，就再也不能像在学校那样随时随地去问老师问题了！正保会计网校告诉您别担心，网校答疑板有专业老师为你专属解答。
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详细问题描述： P128客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年……与P154页客户身份资料自业务员关系结束当年起至少保存5年是否矛盾？ 答疑老师回复： 1、这两个知识点的理论依据是不一样的。 根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定：“基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。”。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：“金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。” 2、教材描述如下： 原文一：对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。其中，对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。——这是基金经营机构对基金客户信息资料的保管办法。 原文二：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。——这是证券投资基金销售机构管理办法中客户信息资料的保管办法。 3、按照经营机构、销售机构的构成要素来说，基金经营机构包含着基金销售机构。这里只能这样来区别记忆。在答题时，尤其注意销售机构还是经营机构的管理办法。 这个问题了解即可。 祝您学习愉快！ |
注：本文原创于正保会计网校（//www.fawtography.com），转载请注明出处！
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