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信披文件相当于基金的使用说明书,不论你是新手买家,还是熟客回购,它都可以助你充分了解产品的特性和运作。首先,在一只公募基金发售之前,需要公布四大主要法律文件,当中的内容侧重各有不同,但含金量都很高。
基金合同
约定了投资者、基金管理人和基金托管人各方的权益和义务,当你掏钱申购基金份额时,合同就正式成立了。
基金托管协议
明确基金管理人和托管人之间的权利义务和职责,包括财产保管、投资运作、收益分配等,确保基金财产的安全。
基金招募说明书
投资前必读、必读、必读!堪称最重要的文件之一。基金相关的服务机构、申赎规则投资范围投资策略等重要信息都在上面,能帮你全面认识产品的收益风险特征。
基金发售公告
写明了跟基金发售认购相关的所有信息,看完就知道如何买买买了。
不过,要看完这些文件,对我们的耐心和细心都是挺大的考验。记住以下这“灵魂三问”,可以帮你节约不少时间。
我是谁:产品类型、基金规模、申赎费率;
我从哪来:基金经理、历史业绩和排名;
我要干嘛:投资目标、投资风格、投资范围、投资策略、业绩基准、资产配置等。
想要了解金融市场基础知识或者是进入金融行业工作的话就把这些证书考起来吧!正保会计网校开设有证券、基金、银行、期货从业资格考试的超值精品班、高效实验班课程,多样化、个性化的课程设置,能够满足不同类型的考生备考。
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