2017基金从业《基金法律法规》练习题精选（六）

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

学习跟好队，应试无所畏。2017年基金从业资格考试全国统考考试时间为2017年4月22至4月23日，你准备好了么？正保会计网校为大家整理了基金从业资格考试《基金法律法规》精选习题六，提早备考，考试无忧。

1、单选题

目前，我国的证券投资基金（ ）。

A、大部分为公司型基金

B、大部分为契约型基金

C、都是公司型基金

D、都是契约型基金

【正确答案】D

【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

2、单选题

根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。

A、封闭式基金和开放式基金

B、公募基金和私募基金

C、契约型基金和公司型基金

D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

【正确答案】A

【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

3、单选题

对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。

A、封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

B、如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

C、封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

D、如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【正确答案】D

【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

4、单选题

1924年成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国（ ）的鼻祖。

A、封闭式共同基金

B、对冲基金

C、伞式基金

D、开放式公司型共同基金

【正确答案】D

【答案解析】本题考查证券投资基金的起源与早期发展。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

5、单选题

基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（ ）。

A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

B、基金不直接投资股票市场

C、基金不直接投资债券市场

D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

【正确答案】A

【答案解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。

6、单选题

关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，说法错误的是（ ）。

A、证券投资基金倡导理性的投资理念和文化

B、证券投资基金给投资者带来合理的收益

C、证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D、证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

【正确答案】B

【答案解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

7、单选题

我国首只在证券交易所挂牌上市的基金是（ ）。

A、天骥基金

B、淄博基金

C、金泰基金

D、开元基金

【正确答案】B

【答案解析】本题考查我国证券投资基金业的发展历程。1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一只投资基金——淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

相关推荐：

2017年基金从业考试全国统考报名入口已开通

谈恋爱不如买口红，如果你偏爱素颜那不如报个班