基金从业考试《基金法律法规》练习题精选（十二）

基金从业在手，高薪行业无忧。2017年9月基金从业资格考试已经进入紧张的备考阶段，考试时间为9月16日，请广大考生抓紧时间备考！为方便大家学习，正保会计网校专家团队特整理了《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题十二，快来学习吧！

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

 

1、单选题

基金销售的（ ）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、适用性

【正确答案】A

【答案解析】本题考查销售理论。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。

2、单选题

下列有关基金销售机构的职责规范，不正确的是（ ）。

A、未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售

B、基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C、基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金销售机构。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。  

3、单选题

在销售基金时，（ ）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金销售机构

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金销售机构。在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

4、单选题

季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。

A、前十名股票明细

B、前十名债券明细

C、全部股票明细

D、全部债券明细  

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金定期公告的内容。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

5、单选题

基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。

A、3

B、10

C、15

D、20

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机构，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

6、单选题

基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、3个

B、5个

C、10个

D、15个

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金销售机构。基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。  

7、单选题

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于（ ）基金销售结算资金的专用账户。

Ⅰ.归集

Ⅱ.暂存

Ⅲ.划转

Ⅳ.传输

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金销售机构。基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。