基金从业考试《基金法律法规》练习题精选（十四）

基金从业在手，高薪行业无忧。2017年9月基金从业资格考试已经进入考试倒计时，考试时间为9月16日，请广大考生抓紧时间备考！为方便大家学习，正保会计网校专家团队特整理了《基金法律法规》精选习题十四，快来学习吧！

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

1、单选题

下列不属于基金销售费用的是（ ）。

A、申购（认购）费

B、投资咨询费

C、赎回费

D、销售服务费

【隐藏答案】

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

2、单选题

基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其（ ）适用不同的前端申购（认购）费率标准。

A、持有期限

B、投资规模

C、申购（认购）金额的数量

D、资金存管银行

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。参

3、单选题

不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。

A、0.75%；75%

B、1.5%；50%

C、0.5%；75%

D、1%；50%

【正确答案】 C

【答案解析】本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。

4、单选题

不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。

A、25%

B、50%

C、75%

D、100%

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

5、单选题

基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是（ ）。

A、在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定

C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

6、单选题

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（ ）。

A、全面性原则

B、客观性原则

C、滞后性原则

D、投资人利益优先原则

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则。（2）全面性原则。（3）客观性原则。（4）及时性原则。

7、单选题

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

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