基金从业考试《基金法律法规》练习题精选（十五）

2017年9月基金从业资格考试已经进入紧张的倒计时，考试时间为9月16日至17日，准考证打印时间为9月11日至17日（打印入口）。为方便大家学习，正保会计网校教师团队特整理了《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题十五，快来学习吧！

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

 

1、选择题

基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，反映的是基金客户服务原则中的（ ）。

A、专业规范原则

B、客户至上原则

C、有效沟通原则

D、安全第一原则  

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金客户服务的原则。专业规范原则，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。

2、选择题

基金客户服务内容包括（ ）。

Ⅰ.售前服务

Ⅱ.售中服务

Ⅲ.售后服务

Ⅳ.上门服务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。

3、选择题

基金客户服务中，（ ）是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

4、选择题

基金客户服务中，（ ）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

5、选择题

基金的具体客户服务流程不包括（ ）。

A、服务宣传与推介

B、投资咨询与基金咨询

C、客户资金托管

D、受理投诉  

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

6、选择题

基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（ ）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策  

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。

7、选择题

基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。

A、对基金销售业务以及人际关系的维护

B、对基金新品种的研发

C、对基金收益率的提升

D、对基金安全性的巩固

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金客户服务流程。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。