公转私,这10个细节要注意!
资金往来、款项收付尽量做到公对公转账,少用个人卡或者现金。确实因为经营需要公转私、个人卡的,需要注意以下几个细节:
1.尽量避免快进快出、大额频繁;
2.还要避免分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
3.避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象;
4.避免交易金额资金流向与客户的身份年龄职业不匹配,与企业经营规模、经营范围等明显不符;
5.避免长期闲置的账户不明原因地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
6.尽量避短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
7.尽量避存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
8.避免账户24小时发生交易,甚至凌晨也存在第三方支付转入交易现象;
9.转款尽量有个时间差,防止出现资金异常被冻结账户情形;
10.转款用途尽量与经营有关,留存相关证据资料。一旦被冻结卡或者账户,便于提交相关资料解冻。
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