2008年银行从业《公共基础》练习题五（七）

　　二、多选题：

　　73、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括（）。

　　A.直接审批、监管金融机构

　　B.维护币值的稳定

　　C.对金融市场进行宏观调控

　　D.货币政策的制定和执行

　　标准答案：b， c， d

　　74、中国人民银行对（）有权进行检查监督。

　　A.执行有关黄金管理规定的行为

　　B.执行有关反洗钱规定的行为

　　C.执行有关外汇管理规定的行为

　　D.执行有关人民币管理规定的行为

　　标准答案：a， b， c， d

　　75、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。

　　A.接管

　　B.重组

　　C.撤销

　　D.依法宣告破产

　　标准答案：a， b， c， d

　　76、刑事责任包括（）。

　　A.罚金

　　B.管制

　　C.没收财产

　　D.拘役

　　标准答案：a， b， c， d

　　77、行政处罚的种类有（）。

　　A.警告

　　B.罚款

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　标准答案：a， b， c

　　78、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）。

　　A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　B.限制分配红利和其他收入

　　C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

　　D.停止批准增设分支机构

　　标准答案：a， b， c， d

　　79、在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.检查人员未出示检查通知书

　　B.检查人员未出示合法证件

　　C.检查人员少于2人

　　D.检查人员多于2人

　　标准答案：a， b， c

　　80、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。

　　A.要求银行按照规定报送财务报表

　　B.进入银行进行检查

　　C.与银行董事进行监督管理谈话

　　D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

　　标准答案：a， b， c， d

　　81、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。

　　A.财务会计报告

　　B.风险管理状况

　　C.董事和高级管理人员变更事项

　　D.员工中所有的违法违规处理结果

　　标准答案：a， b， c

　　82、下列关于反洗钱叙述正确的是（）。

　　A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

　　B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　标准答案：a， c

　　83、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。

　　A.购买高额保险，然后低价赎回

　　B.匿名存储

　　C.控制银行

　　D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　标准答案：a， b， c， d

　　84、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

　　A.金融机构同业拆借

　　B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位

　　C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

　　D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

　　标准答案：a， c， d

　　85、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

　　A.有严格的公司法

　　B.不允许建立空壳公司

　　C.有严格的公司保密法

　　D.有宽松的金融规则

　　标准答案：c， d

　　86、常见的洗钱方式包括（）。

　　A.借用金融机构

　　B.伪造商业票据

　　C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

　　D.通过证券和保险业洗钱

　　标准答案：a， b， c， d

　　87、授信业务包括（）。

　　A.贷款

　　B.贷款承诺

　　C.交易融资

　　D.担保

　　标准答案：a， b， c， d

　　88、广义的贷款法律关系包括（）。

　　A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系

　　B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系

　　C.委托贷款合同法律关系

　　D.贷款合同法律关系

　　标准答案：a， b， c， d

　　89、对借款人限制包括（）。

　　A.不得向贷款人的上级反映有关情况

　　B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资

　　C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

　　D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

　　标准答案：b， c， d

　　90、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。

　　A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票

　　B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

　　C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

　　D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

　　标准答案：a， b， c