2010年证券投资基金销售基础考试大纲

　　第一章 证券市场基础知识

　　掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，熟悉我国证券市场的发展和对外开放。

　　掌握股票的定义、性质、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。

　　熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。

　　掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。

　　掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。

　　熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分类；掌握我国主要金融衍生工具的类型；了解金融衍生工具的功能。

　　掌握证券发行市场的定义和构成；掌握我国证券发行制度和发行方式、我国证券发行价格的确定。

　　熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；熟悉证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；熟悉我国的场外市场；熟悉股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。

　　掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。

　　掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。

　　第二章 证券投资基金概述

　　掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。

　　了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。

　　了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。

　　熟悉基金的法律形式与运作方式。

　　熟悉各种类型基金的概念与特点。

　　了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

　　第三章 证券投资基金的运作

　　熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。

　　熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。

　　熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。

　　掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。

　　了解ETF、LOF份额的募集认购方式，熟悉ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。

　　熟悉QDII基金申购与赎回的规定。

　　熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。

　　熟悉基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。

　　熟悉基金资产估值的概念及基本原则。

　　熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。

　　了解基金会计核算的特点。

　　熟悉基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。

　　了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。

　　了解基金信息披露的分类和基本原则，熟悉基金信息披露的一般规定。

　　熟悉基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。

　　熟悉基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

　　熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。

　　了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。

　　熟悉货币市场基金收益公告披露的内容及其应用。

　　第四章 证券投资基金的销售

　　掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。

　　熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。

　　熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。

　　熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。

　　第五章 证券投资基金的分析与评价

　　掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。

　　掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。

　　了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率的含义和计算原理，了解基金其他收益的计算原理。

　　掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。

　　了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。

　　了解基金评级的原理及方法，熟悉基金评级的运用及局限性。

　　第六章 证券投资基金销售的适用性

　　掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。

　　掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。

　　熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。

　　了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。

　　第七章 基金销售的规范

　　熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；熟悉基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。

　　熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，熟悉基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。

　　掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。

　　掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。