1.欧某为朱某和吴某两人办银行卡，每张获利50元。
2.朱吴二人把卡号告知头目胡某、杨某。
3.头目冒充国税人员谎称为车主退购置税。
4.车主泄露卡号密码，钱被划入骗子的卡中。
5.朱某和吴某从卡中取出一部分钱作为酬劳。
6.卡里剩余的大部分钱被俩头目分走。
今年5月起，以胡某为首的5人诈骗团伙冒充国家税务人员，谎称可为事主退还购置税，借机骗取当事人的银行卡密码，在短短几个月间诈骗了百余名北京车主。截至10月10日，北京朝阳警方已经核实该团伙进行的系列“汽车退税”诈骗案件58起，涉案金额1000余万元。这是北京警方今年以来破获的最大一起汽车退税诈骗案。
一个电话骗走近26万元
7月13日下午3点左右，车主李先生接到一个自称税务部门工作人员打来的电话。“他说国家降低了进出口车的税率，要退还我4000元的税款，还说可以在工行自动取款机上进行返款操作。”李先生信以为真，便按照对方的要求，在ATM机上进行了“返款操作”。回家后，李先生突然感觉不对劲：“往我的卡里打钱，只告诉对方卡号就成了，怎么刚才对方还问了我的账号和密码呢？”李先生急忙回到ATM机查询余额，发现自己卡中近26万元已被划走，他立即向警方报案。
民警奔赴珠海查账号
接到报案后，朝阳刑侦支队立即组成专案组，在市局刑侦总队的指导下，结合今年5月以来发生在北京的123起汽车退税诈骗案件，进行整体调查分析。通过对事主的询问，侦查员发现事主手机接到的电话均是铁通号码，被骗钱转入的银行卡账号开户地也大都相同，通过串并有113起案件是系列案件，警方认为这极有可能是同一伙嫌疑人所为。
根据李先生提供的嫌疑人银行卡账号，专案组远赴嫌疑人开户的广东珠海某储蓄所调查。警方发现，该账户于6月18日开立，开户人是广东珠海男子欧某，7月13日有一笔近26万元的现金从北京汇入。7月14日，该账户内的26万元被人以银行内提取现金和自动取款机上提现的方式，分数次从两个银行全部提完。
两名主谋澳门落网
确定欧某为重要嫌疑人后，侦查员在请珠海警方协助抓捕欧某的同时对其展开通缉。8月19日，欧某在江西被警方抓获。经讯问，他供认自己在朱某、吴某的授意下用自己的身份证和他人的身份证办理了几十张银行卡，每办一张卡欧某将得到50元报酬。而朱某、吴某则用这些卡进行诈骗作案。在珠海警方的配合下，专案组逐渐锁定了嫌疑人朱某、吴某二人的踪迹。
9月19日，京粤两地警方共同行动，在珠海市香洲区前山北京酒店三楼的一间洗脚屋内将朱某、吴某二人抓获，当场从二人身上起获全国各地人员的身份证20余张。民警说，他们也是受人雇用，雇用他们的是诈骗团伙头目胡某和杨某。朱、吴二人的主要工作就是找人用身份证办理银行卡。
9月21日晚9时许，嫌疑人胡某及杨某出现在澳门一个台球厅时，被警方一举擒获。经讯问，嫌疑人胡某与杨某对7月13日诈骗事主李先生近26万元的犯罪事实供认不讳。此外，胡某等5人还交代了参与对其他事主进行诈骗80余起的犯罪事实。目前，犯罪嫌疑人胡某、杨某、欧某、朱某、吴某等5人因涉嫌诈骗已被朝阳警方依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。
■链接
车主私人信息被大肆泄露
民警调查发现，嫌疑人所选取的侵害对象均是购买中高档汽车、具有一定经济实力的群体。嫌疑人首先通过非法途径，如从管理不严的汽车销售商、车险单位、维修厂、中介行等地方，大量收集车主的姓名、电话、车牌号等身份资料和购车信息，每份资料以一至数元的价格进行购买。他们先用获取的准确信息骗得事主的信任，一步步迷惑事主走入圈套，使受害人的损失金额巨大，最少几千元，最多达到几十万。警方提醒广大市民，国税局从未办理过汽车退税业务。如果市民接到可疑电话、短信或邮件一定要多方查证，以免成为不法分子的诈骗对象。
■诈骗案全程揭秘
1
谎称退税
一名头目在与事主联系时，冒充的是国税局工作人员。他首先说出事主所购汽车的车型、价格、牌照等资料信息取得事主的信任，然后假称目前汽车购置税已经降低，按照政策事主以前购买汽车时所缴纳的税款可以退还，退还款相当于购车款的2%―3%，并留下一部“一号通”电话号码，让其与“国税局主任”联系。
2
进行转账
当事主打通上述电话后，另一名头目又冒充“国税局主任”称可以帮助事主退税，但必须在银行ATM机上与他所留的银行账号进行所谓退税转账操作。
于是，事主按照电话中“国税局主任”告知的操作程序在ATM机上操作，之后便发现卡上钱已被全部转走。
3
团伙分赃
转账成功后，头目迅速通知朱某和吴某等团伙成员将赃款提现，他们在扣除一部分利润后将剩余的大部分赃款转移给头目胡某、杨某。
朱某和吴某两人主要负责找人用身份证办理银行卡。欧某是朱、吴两人找的办卡人之一，他每办一张卡能获利50元。
