2009年以来，工商银行湖南郴州分行牢固树立“业务越是发展，内控越要加强”的理念，紧紧围绕市分行党委业务经营目标，进一步完善内控管理机制，推动内控体系建设；强化检查监督，防范操作风险；加强反洗钱工作，全面提高内控合规工作水平，促进了各项业务稳健发展和内控管理进一步落实。

　　该行的做法是：

　　一、坚持一个“早”字。元月4日，以1号文件下发了《郴州分行2009年内控合规工作意见》，从工作目标、工作重点、工作措施等三个方面对全行2009年内控合规工作进行全面安排部署，做到早计划、早安排、早主动。

　　二、坚持一个“推”字。对每一次专项检查审计情况在全行发通报、挂网，让被检查对象受到警示和教育，没有被检查到的行处做到举一反三。坚持“抓两头，带中间”，对内控工作做得好的单位在全市内控分析会上介绍经验，内控工作有差距的单位在内控分析会上找原因，定目标，谈打算。积极主动地参加部分支行的内控案防分析会议，了解情况，沟通看法，使内控工作前移。通过以上措施，充分发挥内控牵头部门的组织推动作用。

　　三、坚持一个“促”字。进一步完善了内控管理考核办法，将日常工作包括操作风险管理、反洗钱、检查发现问题整改及需要支行、部门支持、配合的其他工作等与内控评价、各类检查发现问题一并纳入2009年度内控管理考核范畴，考核打分结果与绩效分配挂钩，充分发挥内控管理考核办法的作用，促进内控工作的有序开展。

　　四、落实一个“防”字。进一步加大高风险业务检查审计力度，规范操作行为，防范操作风险。组织开展了总会计履职情况专项检查，客户经理内控制度执行情况专项检查，信用卡业务专项检查；法人客户、个人客户贷款专项检查；银行承兑汇票、电子银行、对公帐户、个人金融等重点业务专项检查。完成了总行中间业务收入非现场检查疑点的核查，省分行银行卡抽样情况核查，2009年度基层行处内控评价工作。配合省分行完成了对不良贷款管理责任的认定。配合银监局完成了银行承兑汇票、贴现、帐户管理、大额取现和大额款项汇划、银企对帐等业务的抽查。

　　五、落实一个“常”字。制订《操作风险管理委员会工作计划》，加强操作风险日常管理、考核，把操作风险监测指标、分析要点、报告要求，分解落实到支行和相关部门，并按季考核。及时收集、掌握、分析各类检查监督发现的主要问题，对主要风险点进行提示，按季向上级行和本行风险管理委员会报送操作风险管理报告。按季召开操作风险分析会议，排查问题，研究工作措施，认真做好操作风险日常管理工作。

　　六、落实一个“责”字。积极履行反洗钱工作义务与工作责任，制订《进一步加强反洗钱工作的意见》，明确反洗钱工作的目标、要求和工作重点，加强对支行和相关部门反洗钱工作的考核。组织参加省分行安排的反洗钱学习、反洗钱知识竞赛及人民银行反洗钱知识测试。协助人民银行做好反洗钱调查。