近年来，萍乡分行通过努力打造客户经理队伍，加强客户经理营销管理，不断强化制度执行、规范管理、提高技能、精细考核，从而大大提高了个人客户经理队伍的整体素质和营销水平，也使全行个金业务更加朝气蓬勃、乘胜前进。

　　一、规范工作日志执行。要求客户经理每月要有工作计划、每周要有工作安排、每日要有工作记载，市行个金部按月或按季协同网点负责人对客户日志制度情况进行检查批阅，对存在的工作问题进行点评，并提出指导性意见。

　　二、坚持访客制度。按照个人客户精细化服务管理要求，要求客户经理对潜力价值客户每月访问不少于一次，对优质客户每周访问不少于一次。当客户发生重大情况或重要变动时，客户经理应及时填制《客户访问报告表》，向网点负责人汇报，并根据市行、网点的要求，采取相应的措施，并将执行的结果记录在《客户访问报告表》中。

　　三、实行工作例会制度。市行个金部每月定期召开网点客户经理例会，对营销中的问题和经验进行探讨和交流，并要求客户经理在网点晨会、下班会或周例会和月度分析会上担当主角，通报工作信息、汇报工作情况，介绍营销心得，在本网点营造奋发向上的营销竞争氛围。

　　四、做好客户维护和挖掘。要求客户经理对目标客户的基本情况、经营状况、资产变动和金融产品使用情况进行详细了解，通过营销系统对客户信息的分析，弄清产品营销空白点，发掘客户需求及时跟进营销；对理财金帐户达标率和潜力客户价值挖掘作为一项日常的客户维护事项。

　　五、严格业绩考评。每年一至二次采取“定量”和“定性”的形式对个人客户经理进行考评、考核，定量考评主要是对客户经理的营销业绩进行统计打分，定性考评主要是指对客户经理的工作态度、工作能力、工作表现、服务质量进行考核。业绩评价定时进行，作为客户是否履职和是否续聘的重要依据。

　　六、实施业绩报告。客户经理按月向市行报告本月各项产品的营销业绩，汇总后协同网点员工业绩表上报市行个人金融业务部。市行个金部通过例会和季度评先的形式进行通报，以达到鼓励先进、鞭策后进的目的。