目前有许多骗子，看到中小企业融资难，于是就把眼光盯在这些急需资金发展的身上。基本骗术就是急你之所急，投你之所好，打着为你排忧解难的旗号，骗取你的钱财，可谓“赚钱有道”，骗钱有术，中招的中小企业不知凡几。这些骗子，一般不是一两个人，而是以公司名义出现，倒是真真切切的骗子公司。整理骗子公司骗钱流程如下：

　　1、注册：美国、西班牙、新加坡、香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况．真假不好分辨．

　　2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作，不能经营收费。这个不管真的假的假的真的全一样．基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现．所以也分辨不出来．

　　3、租楼：找一些繁华地界儿（比如金融街、国贸、现代城），租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨．

　　4、发函：寻找有引资需求的群体（比如说专利权人、企业），发函件，称欲投资。也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介（最近的比如说大众某科技报、北京国融某公司）也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃．当然真假公司都有．

　　5、广告：在中国经营报、环球时报、参考消息等上打广告，自称说自有资金10个亿，急找项目投资，你一不小心就上套了；其时，我们仔细看看，有几个真正的投资公司会在上面打广高的呀？而且，你看每个月，日日夜夜打广告的，那一定是个骗子。

　　6、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书（注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资），投资动辄"几千万美元"条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的，这就是所谓的投融资行业的"潜规则"。

　　7、评估：看到你确实上套了，骗子这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求你去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做，他就会告诉你应该去"北京或上海某家正规单位去做"，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的；更有甚者，这些评估机构还是扛着国家财政部、商务部牌子的正规单位，和骗子投资公司勾结在一起。如果你有评估报告，提供给骗子，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要"北京或上海某家正规单位去做"才可信。你如果动心了，你就快上当了。

　　8、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新，以骗取各种费用为主要手段：

　　（1）考察费：谎称要考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付（收了钱，不能一点表示也没有）。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

　　（2）考察费、评估一块儿骗："考察"回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了；各行都有竟争啊，有的骗子公司就把"宝"压在后面，甚至于自己还贴一点考察差旅费，以示自己是真正有实力的投资商啊。项目方有点开始信任了，然后就找个国家专门的评估机购对其下手了，后面的评估至少要几万，高的达几十万，这时，你还得和所谓的打着财政部的旗子的国家评估机构讨价还价啊。收到钱后他门是四六开，还是五五开，那要看情况了，反正他们是一伙的啦！

　　（3）见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和"律师所"也是一伙的。

　　（4）翻译费：说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成ＸＸＸ文，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和"翻译单位"也是一伙的，这里的翻译收费，价格高的让人咬牙。

　　（5）老外参入骗局：这是个新花样，骗子投资公司随便找个老毛子，参入项目接待、项目考察，自然提高了项目方对骗子投资公司的信任，为接着骗钱打下了基础。

　　（6）资金移动费：先办理首笔资金，取得项目融资方的信任，其中①首笔资金不是骗子投资公司自己的，②在办理时项目融资方要承担资金移动费，一般是1—2%，③最后这笔资金不能真正落到项目融资方的企业账户上。

　　（7）保证金：如果你前面的几项都完成了，还有最后一笔钱骗你。通知你美国那边总部要给你拨款了，先拨30%，半年后再拨70%。可是既不参与你的管理，也不派人入驻，你拿完钱关门跑了怎办？所以需要你打保证金。马上来钱了，人家说的也对。20万又出去了。

　　（8）娱乐活动：考察人员住宾馆比较烦，找企业的人陪打麻将，锄大地，斗牛等等，赌码都比较大，你总不能赢他们的钱吧，按照潜规则也只有输给他们，一晚上10万8万也正常。等等…….

　　可是，在所有的按照"潜规则"程序都完成了，那要花上几十万了，说不定还达上欠债，结果怎样呢？不是你的手续不够齐全，就是总部董事会没通过，总是会找个借口去结束骗子游戏了。

　　其实识别骗子公司的方法很简单：

　　1.资金没到位之前，要求企业出这个费用那个费用的，肯定是个骗子；

　　2.考察要收考察费用的、以及考察要礼品的，索取各种贿赂资财的，肯定是骗子；

　　3.没有成功案例的一样是大骗子；

　　4.有成功案例的看资金到位清没有，若没有一样是大骗子；

　　5.很多公司装门面，说什么都是研究生、本科、名牌大学毕业的，一点用英语跟他讲话，一试便知；

　　6.看看他们公司有没有驻某个国家大使馆的认证以及某国家驻中国大使馆的认证；

　　7.再有就是通过当地的公安机关一审便知，因为他们都很胆小，就只会吹；

　　8.他们推荐公司做任何形式的报告、商业计划书、投资价值分析报告、尽职调查报告、财务报告、审计报告、法律意见书等等报告文书，一句话都是假的；

　　9.考察一般情况由项目受理人跟另外一主管或经理，肯定是假的；

　　10.如果项目方是个旅游胜地，他们会以公司领导重视该项目为由多去几个考察人员，当然包括公司领导；被骗的创业企业好多都因此而破产了.

　　所以，急于融资的中小企业老板们，能不能融到资金，也要先看好自己的钱袋子，教你一招防骗绝招，总共就是四句话：大钱不到手，小钱不要花，如果威胁要，立刻叫警察。