免费问答

银行通过交易监测系统、账户信息分析和人工审核来识别单笔超过 5 万元的现金交易。交易监测系统会实时监测记录，达 5 万会触发预警；银行会分析账户日常交易模式等，异常大额现金交易将被关注；工作人员还会人工审核系统标记的交易，核实真实性、合法性与合理性。