免费问答

无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到动户（也就是你的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将情况报送给中台反洗钱工作人员，由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。也就是说，反洗钱系统根据规则筛选出交易，然后由人工进行二次判断。