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计息期利率2%是怎么得来的？
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你好 计息期利率=计息期的利息/计息期的本金
2020 12/14 17:18
84784947 
2020 12/14 17:38
也就说计息期利率有两个公式，除了您写的，它还等于报价利率除以每年复利次数？
朱立老师 
2020 12/14 17:40
是的 理解的意思 对着呢
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比如说一个债券的票面利率是10%，半年计息一次，计息期利率什么时候是10%/2=5%，什么时候是（10%+1）的1/2次方-1啊，
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这里为啥票面利率不需要计算为计息期利率，（1+8%/2）^2-1=8.16%？
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第六章的修改内容
这个意思是 如果半年计息一次 换算有效年利率直接用计息期利率*2 就可以了吗？
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请问老师关于报价利率和有效年利率、期利率的问题，①报价利率是不是等于票面利率呢？②如果是按期计息，那么折现利率和计息利率是不是都=报价利率/期数呢？3⃣ 比如半年计息，面值1000元，票面利率4%，两年期，则现值=1000*（P/F,4%/2,4）+1000*4%/2*(P/A,4%/2,4)对吗？
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@木木老师，
请问我一下表述和分析对嘛？
当利率的时间单位与计息期不一致时，才会出现名义利率和实际利率的概念。
实质上任何时候都是用实际利率来折现的，比如2年期债券，面值100，票面利率8%，一年计息2次，报价折现率10%。债券价值=100*4%*（P/A，5%，4）+1000*（P/F，5%，4）
这里，5%对于一年来说，是计息期利率，但对于半年而言，5%就是半年的实际利率啊，所以对于半年而言，2年才会是4期。（5%，4）
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