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老师，为什么第二小问用利率3%、而不是（1+i）的2次方－1等于3来求i,这里有点学糊涂了，望老师指点，谢谢
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你好，他相当于把利率减少一半，然后时间增加了，是这个意思，用你的那种办法也可以，但是有小数不好算。
2021 11/25 10:55
84785042 
2021 11/25 10:57
老师，用我这种方法解出来也不等于3%啊，我还是不太明白，
小锁老师 
2021 11/25 11:00
就是这样的，半年利率3%，是2期，和一年利率6%，一期，结果是一样的，就是尾数差异。
84785042
2021 11/25 11:04
折现率不是应该用有效年利率吗，6%是名义利率啊。老师，对不，我彻底懵了
小锁老师
2021 11/25 11:06
折现率用的不是票面利率，用报价利率（名义利率）都是可以的同学。
84785042
2021 11/25 11:07
那什么时候用有效年利率来算
小锁老师
2021 11/25 11:09
题目让计算有效年利率的时候采用你说的公式。（1+i）的2次方－1
84785042
2021 11/25 11:16
投资人要求的必要报酬率10%、每半年付息一次，算债券价值时，这个折现率不是5%吧
小锁老师
2021 11/25 11:20
如果一年是10%的话，半年不是5%，是用刚才那个公式倒退的，4.多%
84785042
2021 11/25 11:21
对，我就这里搞混了老师，所以我不知道什么时候该用公式倒推，什么时候不需要。
小锁老师
2021 11/25 11:22
就是一年一次的话，正常用10%，考试时候一般都是一年一次，很少有半年一次的。
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