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老师，这道题目答案A和B不懂。 公司年末长期借款余额12000万，无短期借款。最佳现金持有量为500万元。求A和B。 这道题答案A计算第一季度长期借款利息。（12000+600）/12×4不明白。为什么计算四个月的利息。第一季度只有三个月，为什么×4呢？ 答案B，期末现金余额。期末现金余额不考虑期初的长期借款吗？为什么期初的12000的长期借款没有计算进去？ 不明白。
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2022 04/08 16:37
文文老师 
2022 04/08 16:41
长期借款余额12000万+一季度长期借款筹资6000万
84785020 
2022 04/08 16:43
对啊，答案a为什么计算4个月的利息？
文文老师
2022 04/08 16:43
年利率是12%，一季度3个月，利率为12%/12*3=12%/4
84785020
2022 04/08 16:43
答案b，期末现金余额，我们不管期初的12000金额吗？我不明白。起初的12000，也是在手上的钱啊。
文文老师
2022 04/08 16:44
月度利率=12%/12=1%
一季度3个月，则季度利率=1%*3=3%
文文老师
2022 04/08 16:46
不管期初的12000金额吗？ 这个期初是指货币资金吗？
文文老师
2022 04/08 16:47
现金余缺其实已经考虑了期初+注入-流出
文文老师
2022 04/08 16:47
余缺为负数表示是缺口，需要筹资
文文老师
2022 04/08 16:48
筹资=短期+长期-短期利息-长期利息
84785020
2022 04/08 16:48
我明白了，题目只说长期借款12000，并没有说12000是库存现金。所以不用管。只管本期发生的金额，能这样理解吗？老师？我蛮笨。总是理解不透
文文老师
2022 04/08 16:49
期末余额=筹资-缺口
再与500万相比，接近500万就说明期末余额没有问题
84785020
2022 04/08 16:50
好的
，谢谢老师。
文文老师
2022 04/08 16:50
是的，不用管期初了。
要翻译成自己理解的东西
文文老师
2022 04/08 16:51
不用谢，有帮到你就好。请五星好评！
文文老师
2022 04/09 10:38
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文文老师
2022 04/09 10:38
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文文老师
2022 04/09 10:38
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文文老师
2022 04/09 10:37
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文文老师
2022 04/09 10:38
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文文老师
2022 04/09 10:38
不用谢，有帮到你就好。请五星好评！
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