免费问答

你好， 是为了保障资金账实相符，资金的安全。 企业银行对账操作方法有可按照以下步骤操作： 1、余额对账录入：登录企业网银； 2、点击账户、银企对账、余额对账录入； 3、对账单编号、详情” 4、可查看该账户明细，并支持对账户明细的打印、下载； 5、核对后可选择“相符”或者“不相符”，选择“不相符”支持余额调节表录入。 邮寄对账单对账，这是最早使用的对账方法，银行通过快递将本季度或半年度的对账单邮寄给公司，公司核对余额无误后，在回执联上加盖公章，并将对账单寄回银行。柜台对账，这种方式要先查询公司账户期末余额及本期明细，打印后携带公章带银行柜台进行对账，柜员会打印对账通知书。对账确认无误后，加盖公章，将回执联交还给银行柜员即可。网银对账，这种方式是银行目前主推的对账方式。分为有U盾对账和无U盾对账两种。有U盾则直接使用U盾登录网银，一般银行到期都会提示对账，在待办事项中会有提醒或直接弹出对账对话框。了解了资金收支相关的管理知识之后，我想着重介绍几个和资金管理比较相关的场景。 “资金对账”是一个财务人员每天都会遇到的一个高频场景。从字面意义上看“对账”就是核对账目信息。要弄明白“对账”，企业必须要明确以下几个问题：对账的主体，即：谁和谁对账，只有明确了要对账的信息，才能有针对性的设计后续的对账方案。对账的“主键”。即：是否存在可辨识的唯一关键字来完成对账。通常来看，企业经常面临的对账问题可以拆分为以下四个细分场景：银企余额对账、支付对账、收款对账、回单对账。