免费问答

同学，你好。 第一笔专门借款1000万元 1月1日支出500万元，1000-500=500万元，500万元闲置到4月1日，闲置月份为3个月，闲置收益=500*0.5%（月收益率）*3（个月） 4月1月支出400万元，闲置金额为500-400=100万元闲置至7月1日，闲置月份3个月（4-6月），闲置收益=100*0.5%（月收益率）*3（个月）,7月1日全部支出，无闲置资金，第一笔借款无闲置收益了。 第二笔专门借款于7月1日取得，1000万元 7.1日支付600万元，因上笔专门借款剩余100万元，所以本次专门借款闲置资金=1000-（600-100）=500万，闲置月份3个月，闲置收益=500*0.5%（月收益率）*3（个月） 10月1日支付400万元，闲置资金=500-400=100万元，闲置月份3个月（10-12月）。闲置收益=100*0.5%（月收益率）*3（个月） 因此闲置资金进行短期投资的收益=500*0.5%*3+100*0.5%*3+500*0.5%*3+100*0.5%*3=18万元。