免费问答

老师能不能详细说一下，真的不懂

这是我手写的问题老师看一下

同学，这个公式就是这么定义的哈～就像有些数学物理化学的公式是人为规定的，计算两项资产组合收益率的方差直接代入第一张图片的公式计算即可，如果求标准差，那么在方差的基础上开平方就可以得到了～公式没有什么特殊含义哈～

老师我可以这么理解吗？只有系数等于1时才能是加权平均的这种格式，也就是说风险同增同减的组合的时候，另外，其他系数相比1来说只是分散了风险，比系数等于1的时候风险计算出来要低，而且不等于1的时候，构不成加权平均，因为右边等式有一个小于1的系数在里面，相对于系数1降低分散了风险，等式左边对应的是其他形式的计算，但不是加权平均的计算。

可以这么理解哈～相关系数等于1的时候相当于没有分散分险，系数小于1都可以分散分险

嗯嗯，老师我还有几个问题在图片里写的有，一共3个，再和我说说，谢谢老师

公式中第二个等于号后面的部分才是方差哈~把方差求出来直接开平方就是标准差，这就是财管的一个公式，推导需要用到很多复杂的高等数学知识，咱们记住会用就行哈~

老师，已经加权平均了，也看出来本来就降低风险了，因为其中一方风险值低了，整体的加权平均也低了，为什么还存在系数一说，老师我有点钻牛角尖，见谅，大概再指点一下，谢谢

同学，两项资产组合的收益率的方差不是简单的两个资产的方差相加就行，需要考虑其中的相关系数，财管公式，就是这么规定的，记住就行哈~不用一直钻牛角尖