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7.“洗钱”活动有何危害?

84785037| 提问时间:2023 01/17 15:16
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李老师2
金牌答疑老师
职称:中级会计师,初级会计师,CMA
“洗钱”活动是指犯罪分子借助金融系统、商业资本运作、国际贸易等行为,将从犯罪所获取的非法资金转换成正常可追踪的资金的活动。“洗钱”活动的存在,危害客观地表现为: 一是“洗钱”活动会破坏金融市场的公平性,会使得金融市场活动发生异常,从而影响市场竞争秩序,损害企业的正当权益; 二是“洗钱”活动会损害金融系统的安全性,金融机构的洗钱行为不仅会使金融系统遭受损失,还会影响金融系统的正常运行,破坏金融安全。 三是“洗钱”活动会不利于有效控制犯罪,非法洗钱行为可以将犯罪利益隐藏,从而为犯罪活动提供运转资金和支持,大大加大犯罪行为的安全性和可行性; 四是“洗钱”活动会影响经济秩序,犯罪分子利用“洗钱”活动来获取非法利润,这些利润往往非法流入经济,会破坏经济的公平、公正,危害经济的正常运转和社会的公平正义。 拓展知识:“洗钱”活动的防范主要有以下几方面措施:首先,加强对金融机构等有关洗钱行为的监管,严厉打击“洗钱”活动;其次,建立完善金融资金流向管理制度,控制“洗钱”活动的各环节;再次,加强专业技术的应用,改善金融中心抗“洗钱”的能力;最后,加强国际合作,加强国家间的“洗钱”活动情况的信息交流。
2023 01/17 15:24
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