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某企业现金收支状况比较稳定,预计全年需要现金400000元,现金与有价证券的每次转换成本为200元,有价证券的利率为10%。问如何对现金进行管理?谈谈该企业持有现金的动机是什么?

84784994| 提问时间:2023 01/25 20:11
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良老师1
金牌答疑老师
职称:计算机高级
对于这种情况,该企业应采取理财化管理现金的措施,充分利用有价证券的利率,将现金分批投资到保本低风险的金融产品中,以获得更多的收益。同时,企业还可以根据自身的需求情况,合理安排以上手中资金的流动性,以辅助企业经营。 企业持有现金的动机是为了实现现金流的稳定性和流动性。首先,现金的流动性极强,可以更敏捷地响应客户需求,确保企业的正常经营;其次 ,企业持有现金也可以有效预防经营过程中发生的现金紧张状况,保证企业之间的经营流程顺利进行。此外,现金也可以帮助企业预期不确定性,为未来面对紧急情况提供充足的准备。
2023 01/25 20:20
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