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提问: 怎么算方案二的实际利率 怎么算方案三的放弃现金折扣的资金成本率 以及 哪个是最佳筹资方案
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我来做一下这个题目，您稍等一下。
2023 03/04 13:29
一休哥哥老师 
2023 03/04 13:30
贴现贷款的实际利率=利息/（货款余额一利
息）*100%
一休哥哥老师
2023 03/04 13:33
利息=960*24.6%/4=59.04
贴现的实际利率
=59.04/(960-59.04)
=59.04/900.96
=6.55%
一休哥哥老师
2023 03/04 13:37
方案三
企业放弃现金折扣的成本=3%/ (1-3%）×360/
(50-20) =37.11%>9%
一休哥哥老师
2023 03/04 13:37
方案三
企业放弃现金折扣的成本=3%/ (1-3%）×360/
(50-20) =37.11%>6.55%
一休哥哥老师
2023 03/04 13:44
方案一：
实际可动用的借款= 1100 ×(1-20%）=935（万元）
实际利率=7%/(1-15%）×100%= 8.23%
一休哥哥老师
2023 03/04 13:50
若企业放弃现金折扣，则要付出高达37%的资
金成本，筹资期限也只有50天，而要享受现金折扣，则筹资期限只有20天。所以此方案不可行
一休哥哥老师
2023 03/04 13:56
方案一实际年利率=8.23%
方案二实际利率贴现年利率=6.55%*4=26.2%
所以方案一最优。
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