免费问答

（1）根据题目，甲公司于2004年1月1日以1250元的价格购买了乙公司于2000年1月1日发行的面值为1000元、年利率为10％、到期一次还本利息的5年期公司债券，持有到2005年1月1日。 首先，我们需要计算债券的未来现金流量。未来现金流量包括两部分：债券的面值和每年的利息。 面值为1000元，每年利息为100元，因此未来现金流总和为1000+100×5=1500元。 然后，我们需要计算投资收益率。投资收益率可以通过以下公式计算： 投资收益率 = （未来现金流总和 - 购买价格）/ 购买价格 将已知数值代入公式中，得到： 投资收益率 = （1500 - 1250）/ 1250 = 20% （2）当年利率在8%~17%范围内变化时，我们可以使用MATLAB/EXCEL来绘制投资收益率随年利率的变化曲线图形。 首先，我们需要计算不同年利率下的未来现金流总和。未来现金流总和可以通过以下公式计算： 未来现金流总和 = 债券面值 × (1 + 年利率)^n + 利息 × (1 + 年利率)^(n-1) + ... + 利息 × (1 + 年利率)^2 + 债券面值 × (1 + 年利率)^1 其中，n为债券期限（以年为单位），年利率为变化范围。 然后，我们可以使用MATLAB/EXCEL来绘制投资收益率随年利率的变化曲线图形。选择年利率作为x轴，投资收益率作为y轴，将不同年利率下的投资收益率数据点连接成线即可。 （3）利用EXCEL完成年金终值表，其中年金终值公式为 。 首先，我们需要确定年金终值的计算公式。年金终值的计算公式为： 年金终值 = 年金 × (1 + 年利率)^n - 1 / 年利率 其中，年金为每年支付的金额，年利率为年利率，n为期限（以年为单位）。 然后，我们可以使用EXCEL来制作年金终值表。在表格中输入不同的年利率和期限，使用年金终值公式计算出年金终值，并填入表格中即可。