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您这个题目是个多选题吧。

关于A D 的解释 预期损失是指银行承担的风险在末来一段时间内可 能造成损失的均值。以信用风险为例， 预期损失等于借款人的违约概率、违约损失率与违 约风险暴露三者的乘积。 假设银行的一个客户在未来一年的违约概率是1%，违约损失率是50%，违约风险暴露100万元，则该笔信货资产的预期损失是0.5万元，预期损失率是0.5%。银行可以通过风险定价来 覆盖预期损失，如银行对该笔货款利率定价时要包 含0.5%的预期损失。此外， 银行要为风险资产计提损失准备金，以便在实际遭受损失时利用损失准备金来冲销损失。

BC E的讲解在下面的图片 从风险管理的角度看，银行承担的非预期损失要靠银行持有的资本进行覆盖。 银行需要定期针对资产进行压力测试评估极端损失的影响，建立相应的预警机制。此外，通过购买保险，银行也可以对极端事件可能造成的损失进行分担。

本题考核的内容： 是关于《银行法律法规》三、银行管理——5、风险管理 的内容。 本题的选项全年都是课本的定义。下图大图。

我个人觉得这个题的选项就是ABCDE。 这个题目我没有标准参考答案，是我自己做的， 您参考一下。

如果你手上有这个题目的标准参考答案， 你也可以拿出来讨论一下。