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不是有个支付管理办法吗

为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。 　　一、适用范围 　　本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。 　　二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、 讲求效益。 　　（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称： 现金流中心） 经审批通过后方可办理后续相关手续。 　　（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 　　（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全 机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。 　　（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率 与效益的最大化。 　　三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于 以下业务： 　　（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细 查询、票据查询等。 　　（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自 助缴费等。 　　（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。 　　四、网上银行业务管理流程 　　（一）办理网上银行业务的内部申请 　　本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行 详细阐述， 经申请单位财务负责人签字后， 提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。 　　（二）银企网银协议的签订 　　经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相 关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管， 并报现金流中心资金稽核员进行备案。 　　（三）网上银行的安装要求 　　为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。 银行出纳需建立相应网银安装日志 （附件2） ，以便日后查询。 　　（四）网银业务使用要求 　　1、网银密匙三级管理。 　　本着高效和强化资金安全审核的原则， 开通了网上银行进行 支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办 复核、主管审核模式。 　　（1）具有基本权限的网银密匙。 　　银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持 有此网银密匙可随时上网查询账户状况， 包括当日及历史交易明 细、 时点余额等详细信息， 并且可以提交办理银行收支结算指令。 　　（2）具有复核权限的网银密匙。 　　一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密 码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询 网上银行收付记录，做到有效复核和监督。 　　（3）具有审核权限的网银密匙。 　　财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）。网上 银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效， 即通过二 级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。 　　2、网上银行收付款业务管理。 　　（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单） 办理网上银行结算操作。 　　（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进 行复核。 　　（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核， 完成整个网银结算程序。 　　3、网银操作过程中非正常业务的处理。 　　采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统 或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。 　　五、网银业务的维护与管理 　　（一）安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维 护。 　　（二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行 界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。 　　（三）银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙 应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日 下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。 　　（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确 保网上银行业务安全。 　　（五）对因操作不当，造成公司资金损失的按公司《员工违 规违纪处罚条例》及相关法规进行处罚。 　　六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。

我想问的就是，有什么风险

就是我说的那样，会被银行监控

其他的风险没有，怕银行冻结