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洗钱是一种犯罪行为，不法分子通常为了避免因非法所得直接存入银行而被发现犯罪事实，从而采取这种手段。洗钱的常见方式有多种，例如： “自卖自买”：雇佣他人带来非法所得，高价购买自己在拍卖行上架的物品，通过给予拍卖行好处费等方式，将非法所得合法化。 “化整为零”存款：雇佣多人将大额现金拆分成小额现金，分散存入银行，再经多次转账隐藏资金来源，汇总在不同银行账户下，避免被银行察觉。 “大挪移式”信用卡：注册虚假商户，办理大量 pos 机进行刷卡，用非法所得的现金还款，除去相关费用后洗白非法收益。

银行可以通过多种方式来监测和识别洗钱行为，身份证信息是其中的一部分。银行有反洗钱的相关机制和系统，会对客户的交易行为、资金流向等进行监测和分析。 然而，仅通过身份证查到洗钱行为并不容易，因为洗钱者往往会采用各种复杂的手段来掩盖其非法资金的来源和去向。银行需要综合运用多种手段，如客户身份识别、交易监测、风险评估等，来发现可疑的洗钱活动。此外，银行还会受到反洗钱法规的约束，需要向相关监管部门报告可疑交易。