24周年

财税实务 高薪就业 学历教育
APP下载
APP下载新用户扫码下载
立享专属优惠

安卓版本:8.7.50 苹果版本:8.7.50

开发者:北京正保会计科技有限公司

应用涉及权限:查看权限>

APP隐私政策:查看政策>

HD版本上线:点击下载>

2015证券从业考试《证券投资基金》知识点:开放式基金的认购

来源: 正保会计网校 编辑: 2015/10/21 16:46:17 字体:

  2015年证券从业资格证考试备考已经开始,为了帮助参加2015年证券从业资格证考试的学员巩固知识,提高备考效果,正保会计网校为大家整理了证券从业资格证考试《证券投资基金》知识点,希望对广大考生有所帮助!

  开放式基金的认购

  (一)开放式基金的认购渠道

  基金销售由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要包括:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

  (二)认购步骤

  投资者参与认购开放式基金,分开户、认购、确认三个步骤。

  1.基金账户的开立

  基金账户:用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

  基金投资者主要分为个人投资者和机构投资者。

  个人投资者申请开立基金账户,一般需提供下列资料:

  (1)本人法定身份证件(身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等);

  (2)委托他人代为开户的,代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件;

  (3)在基金代销银行或证券公司开设的资金账户;

  (4)开户申请表。

  2.资金账户的开立

  资金账户是投资者在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算账户。

  3.认购确认

  个人投资者办理开放式基金认购申请时,需在资金账户中存入足够的现金。

  个人投资者除可亲自到基金销售网点认购基金外,还可以通过电话、网上交易、传真等方式提交认购申请。

  机构投资者办理开放式基金认购申请时,需先在资金账户中存入足够的现金,填写加盖机构公章和法定代表人章的认购申请表进行基金的认购。

  投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

  (三)认购方式与认购费率

  1.认购方式(金额认购、份额赎回)

  开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。在扣除相应费用后,再以基金面值为基准换算为认购数量。

  2.前端收费模式与后端收费模式

  在基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式。

  3.认购费率

  认购费用=认购金额×认购费率

  认购金额扣除认购费用后为净认购金额;净认购金额除以基金份额面值就是投资者实际认购基金的基金份额数量。

  (四)不同基金类型的认购费率

  《证券投资者基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。目前,我国股票型基金的认购费率大多在1%-1.5%左右,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。

  (五)最低认购金额与追加认购金额

  一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。一些基金追加认购金额有最低金额要求,而另一些基金则没有此类要求。

  特例:基金定投 100、200、500元等

机考模拟系统

24小时内答疑

疑问及时解决

全真模拟 应对机考

模拟考场环境,提前熟悉流程

自动判分

系统自动批阅显示得分

点击购课

限时免费资料

  • 报考指南

    报考指南

  • 学习计划

    学习计划

  • 考试大纲

    考试大纲

  • 高频考点

    高频考点

  • 科目特点及备考建议

    科目特点及备考建议

  • 习题精选

    习题精选

回到顶部
折叠
网站地图

Copyright © 2000 - www.fawtography.com All Rights Reserved. 北京正保会计科技有限公司 版权所有

京B2-20200959 京ICP备20012371号-7 出版物经营许可证 京公网安备 11010802044457号

报考小助理

关注公众号
了解更多动态