什么是期权的内在价值和时间溢价？

期权的内在价值是指期权的实际价值，即期权的行权价与标的资产当前价格之间的差额。对于认购期权来说，内在价值等于标的资产的当前价格减去行权价；对于认沽期权来说，内在价值等于行权价减去标的资产的当前价格。如果期权没有内在价值，即内在价值为零，那么该期权就是虚值期权。

时间溢价是指期权的市场价格与其内在价值之间的差额。期权的市场价格由内在价值和时间价值两部分组成。时间价值是指期权的市场价格超过其内在价值的部分，它代表了期权持有者所支付的权利金中的时间价值部分。时间价值主要受到以下几个因素的影响：剩余期限、标的资产价格波动性、无风险利率以及市场情绪等。

总结起来，期权的内在价值是期权的实际价值，是期权的行权价与标的资产当前价格之间的差额；时间溢价是指期权的市场价格与其内在价值之间的差额，代表了期权的时间价值部分。